Epargner et investir

Ma pension

Mon épargne pension

Aujourd’hui, mettre de l’argent de côté pour ses vieux jours n’est plus un luxe : cela devient une nécessité.

L’épargne pension est donc une solution avantageuse, d’autant que ses investissements sont fiscalement très intéressants.

  • vous épargnez à un rendement élevé sans risque ;
  • vous bénéficiez de réductions d’impôts annuelles ;
  • vous pouvez vous mettre à l’abri avec un revenu garanti ;
  • vous pouvez vous protéger en cas d’invalidité avec une exonération de primes.

Mon patrimoine

Constituer mon patrimoine

Développer votre patrimoine pour construire votre propre avenir, tel est votre souhait légitime en tant qu’épargnant. Et c’est dans cette même perspective que vous désirez prêter tout particulièrement attention à votre patrimoine, qu’il soit mobilier ou immobilier. Il vous est dès lors indispensable, dans cette optique, de bénéficier d’une gestion optimale et d’un rendement de votre épargne, à court ou à long terme.

Vos dépenses et vos rentrées ne sont pas toujours synchronisées ; elles varient en fonction des moments, des situations. Une évolution difficilement prévisible et qui découle de votre activité et de ses spécificités. Et si les revenus précèdent les dépenses, il est nécessaire d’envisager des mesures afin de rentabiliser vos réserves de manière optimale.

Au bureau Dandrifosse & Partners, nous vous offrons la liberté de choisir le montant et la fréquence de vos versements périodiques ; vous pourrez dès lors profiter de la souplesse et des avantages de nos services, même pour des périodes et des montants limités.

Oui, mais quel type d’épargne ? 

Là aussi, vous avez le choix ! Selon vos attentes, vos envies, nous vous orientons vers :

  • des produits d’épargne sûrs, flexibles et avec un rendement élevé (taux de base + bonus) ?
  • des produits plus spéculatifs visant un meilleur rendement ainsi qu’un horizon plus long.

Gérer mon patrimoine

Private Banking

Pour gérer votre patrimoine, votre Private Banker sera présent à vos côtés : il vous assistera et vous conseillera au mieux, aidé dans sa mission par une équipe de spécialistes et ce, dans le strict respect de votre profil d’investisseur.

Que fait pour vous votre Private Banker ? 

  • Il vous ouvre un compte à vue et dépose vos valeurs mobilières sous un dossier-titres.
  • Par sa gestion en toute discrétion, il se charge à votre place de prendre les décisions et d’effectuer les transactions, en tenant compte de vos objectifs fixés dans votre contrat de gestion. Son seul intérêt : le vôtre.
  • Personne de confiance par excellence, votre Private Banker est à votre écoute, vous conseille et vous informe. Ensemble, vous vérifiez l’état de votre portefeuille et veillez à ce que vos objectifs soient toujours adaptés à votre profil d’investisseur.
  • Il porte régulièrement à votre connaissance un rapport de gestion comprenant un relevé des valeurs de votre portefeuille et un calcul de performances.

En bref, votre Private Banker suit vigoureusement l’évolution de votre portefeuille en parfaite transparence et en toute discrétion. 

Transmettre mon patrimoine

Transmettre son patrimoine à ses enfants et protéger son conjoint des aléas de la vie. Tel est le souci, légitime, de tous ceux qui se préoccupent de l’avenir de leur famille. Quoi de plus naturel en effet, de vouloir favoriser un être cher ? De vouloir lui donner un capital pour l’aider dans ses projets ou s’assurer qu’il soit à l’abri du besoin ?

Et pourtant… Ce désir légitime est malheureusement rarement rencontré par la succession légale classique, toute déviation à l’ordre préétabli étant sanctionné par des droits de succession élevés.

Comment dès lors organiser au mieux votre succession et éviter d’en payer les droits ? Quelles sont les solutions pour rentabiliser et défiscaliser votre patrimoine ?

La réponse n’est pas unique. C’est pour cette raison que nous vous proposons un planning successoral adapté à vos besoins, avec des solutions rencontrant chacun d’entre eux.

Le petit pays qu’est notre Belgique ne permettant pas toutes les possibilités financières, il faut pouvoir aller les chercher ailleurs, auprès des plus grands organismes financiers internationaux.

C’est ce que le bureau Dandrifosse & Partners fera pour vous : dans le cadre Européen de la libre prestation de services, nous développerons la meilleure solution de transmission patrimoniale avec nos partenaires assureurs et gestionnaires de fonds dans toute l’Europe.

L’outil le plus efficace ? 

Sans aucun doute, l’enveloppe juridique assurantielle. Elle vous offre, en matière de planification financière et successorale, la possibilité d’organiser votre succession en toute sécurité fiscale et financière.

Investir

Vous disposez déjà d’un certain capital ? Vous pouvez dès lors opter pour la formule du versement unique : l’investissement en branche 21/23.

Selon votre profil d’investisseur, votre capital sera géré de façon prudente ou dynamique.

Une approche méthodique étant idéale pour investir, Dandrifosse & Partners vous conseillera une méthode unique que vous adapterez à :

  • vos objectifs,
  • votre disposition aux risques (soit la mesure dans laquelle vous voulez prendre un certain risque),
  • votre capacité à supporter le risque (soit la mesure dans laquelle vous pouvez prendre un certain risque).

Notre méthode passe par 7 étapes :

  1. Nous déterminons votre « réserve d’épargne permanente ».
  2. Nous optimalisons vos avantages fiscaux.
  3. Nous déterminons votre profil d’investisseur.
  4. Nous faisons le relevé de votre portefeuille de placement.
  5. Nous évaluons la place du risque dans votre portefeuille de placement.
  6. Nous examinons quels placements correspondent à votre profil.
  7. Nous comparons la composition de votre portefeuille actuel avec le portefeuille modèle conseillé et nous faisons les adaptations nécessaires.

Parcourez régulièrement votre plan avec votre conseiller Dandrifosse & Partners : avec le temps, en effet, votre profil d’investisseur peut changer et l’évolution sur les marchés financiers peut également influencer sensiblement la composition de votre portefeuille, même si vous n’avez pas fait entre-temps un nouvel investissement.